¿Qué es
el Lavado de Dinero?
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Financiación del terrorismo
La motivación detrás de la financiación del
terrorismo es ideológica, en oposición a la búsqueda
de beneficios económicos, lo cual es por lo general el motor
principal de la mayoría de los delitos asociados con el lavado
de dinero.
El objetivo del terrorismo es intimidar a la población u obligar
a un gobierno o a una organización internacional a realizar
o abstenerse de realizar un determinado acto por medio de la amenaza
de violencia.
Una infraestructura financiera efectiva es crítica para las
operaciones terroristas. Los grupos terroristas desarrollan fuentes
de obtención de fondos que son relativamente móviles
para asegurar que los fondos puedan ser utilizados para obtener materiales
y otros elementos logísticos necesarios para cometer los actos
terroristas. Así, el lavado de dinero es a menudo un componente
vital de la financiación del terrorismo.
Los terroristas generalmente financian sus actividades a través
tanto de fuentes legítimas como ilegítimas. Las actividades
ilegítimas, como la extorsión, el secuestro, el tráfico
de drogas, son consideradas una fuente principal de recursos. Otras
actividades que tienen esa característica son el contrabando,
el fraude, robo, hurto, el robo de identidad, la utilización
de diamantes obtenidos en zonas de conflicto1
y el uso indebido de fondos de ayuda proveniente de organizaciones
sin fines de lucro. En este último caso, los donantes pueden
no tener conocimiento de que sus donaciones han sido desviadas para
respaldar causas terroristas.
Se han descubierto otras fuentes legítimas de fondos que brindan
recursos a las organizaciones terroristas. Estas fuentes son una diferencia
clave entre los financistas de terroristas y las organizaciones criminales
tradicionales. Además de las donaciones a organizaciones sin
fines de lucro, las fuentes legítimas incluyen auspicios de
gobiernos extranjeros, dueños de negocios, y empleos personales.
Aunque existe una motivación diferente entre los lavadores
de dinero tradicionales y aquellos que financian el terrorismo, los
métodos utilizados para proveer fondos para operaciones terroristas
pueden ser los mismos similares a aquellos métodos utilizados
por otros delincuentes para lavar fondos. Por ejemplo, los financistas
de terroristas utilizan el contrabando de monedas, depósitos
estructurados o retiros de las cuentas bancarias, compras de varios
tipos de instrumentos monetarios, tarjetas de débito/crédito
o valor acumulado, y transferencias de fondos.
También existe evidencia de que algunas formas de banca informal
(p.ej., el "hawala"2)
han jugado un papel importante en la movilización de fondos
terroristas. Las transacciones a través del hawala
son difíciles de detectar dada la falta de documentación,
su volumen, y la naturaleza de las transacciones involucradas. La
provisión de fondos para ataques terroristas no siempre requiere
de grandes sumas de dinero, y las transacciones asociadas a los mismos
pueden no ser complejas.
1-Los
diamantes de conflictos son extraídos de áreas controladas
por fuerzas o facciones opuestas a los gobiernos legítimamente
organizados y reconocidos internacionalmente. Estas piedras preciosas
son usadas para fondear las acciones militares en oposición
a esos gobiernos, o en violación de las decisiones del
Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (www.un.org).
2-
El "hawala" se refiere a un tipo especial de sistema
informal de transferencia de valores. FinCEN lo describe como
"un método de transmisión de valores monetarios
que es utilizado en algunas partes del mundo para realizar remesas,
la mayoría de las cuales generalmente son hechas por personas
que desean enviar dinero de forma legítima a los miembros
de su familia en su país de origen". También
se ha destacado que el hawala, y otros sistemas similares,
son posiblemente utilizados como conductos para el financiamiento
del terrorismo u otras actividades ilegales.
