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Ver entradas etiquetadas Cumplimiento
Por Martha P. Morales (*) Cuando surge la necesidad de crear un Departamento de Cumplimiento Antilavado (ALD), lo primero que se tiene en mente es el cubrir los requisitos establecidos o impuestos por la regulación que rige al sector en donde opera la entidad, así como el país donde ésta se...
Juan Alejandro Baptista
El movimiento “desregulatorio” vociferado por el presidente Donald Trump para el sector financiero mantiene atentos a muchos en la región. La nueva administración estadounidense ha enfocado todas sus baterías hacia el marco regulatorio creado en base a la Ley Dodd-Frank de 2010. El Congreso, con mayoría republicana, seguramente desarticulará muchas regulaciones...
Por Juan Alejandro Baptista.    Una amenaza creciente se está presentando en el mundo del cumplimiento, pero en esta ocasión no es proveniente del crimen organizado, sino de las empresas de desarrollo tecnológico: se llama RegTech.     El anglicismo que abrevia el término Tecnología Regulatoria, se refiere al conjunto de empresas...
   Por: departamento editorial    Aunque se puede pensar que Mossack Fonseca he vivido sus peores momentos con la divulgación de los mal llamados “Panama Papers”, información reciente publicada por el diario The Wall Street Journal es poco alentadora para la firma panameña, ya que presuntamente los fiscales estadounidenses adelantan una...
Por Juan Alejandro Baptista      Si bien el mundo financiero está muy consciente de la importancia de gestionar los riesgos y de cumplir con las normas antilavado, dentro de las organizaciones sigue estando presente el eterno conflicto entre el “cumplimiento” y la “productividad”.     Los bancos están gastando grandes cantidades...
Por: Martha P. Morales (*)    Cuando surge la necesidad de crear un Departamento de Cumplimiento Antilavado (ALD), lo primero que se tiene en mente es el cubrir los requisitos establecidos o impuestos por la regulación que rige al sector en donde opera la entidad, así como el país donde ésta...
   Por Departamento Editorial.    Mientras aumenta la presión de los reguladores y las multas por incumplimiento crecen, las empresas sujetas a leyes antilavado de dinero y otros delitos financieros enfrentan un creciente desafío: la escasez de personal calificado. Esta situación empeorará durante los próximos 5 años, según afirman algunos expertos...
     Hace un par de años conversaba con varios oficiales de cumplimiento que participaban en una conferencia en Miami cuando uno de ellos comentó que en su empresa el tema del financiamiento del terrorismo era “un saludo a la bandera”, porque su equipo no podía agotar los escasos recursos disponibles...
     Un llamado a la unión de los bancos latinoamericanos para ejercer presión contra el “de-risking” aplicado por las instituciones que prestan servicios de corresponsalías fue realizado por el presidente de la Asociación Internacional de Banqueros de Florida (FIBA, su sigla en inglés), David Schwartz, en el marco del XIX...
Por el Departamento Editorial      De la misma forma como las regulaciones van fortaleciéndose en todas las jurisdicciones del mundo, las empresas reguladas enfrentan no solo nuevos desafíos de cumplimiento, sino que además tienen que prepararse porque los mecanismos de control pueden generar una situación que afecta a cualquier negocio:...

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   Por: Martha P. Morales (*)      En sus inicios, era común al interior de las organizaciones, que el tema del lavado de dinero, tendiera a verse aislado. Hasta hace un par de años, bastaba con la sola asignación de una persona o área como responsable para dar cumplimiento a...
Por: Departamento Editorial    La debida diligencia en un reto del personal de cumplimiento, las regulaciones en todo el mundo se dirigen cada vez más a la necesidad de lograr mecanismos de identificación al cliente más eficientes, expeditos y con alta precisión.     La industria de valores tiene sus propias peculiaridades,...
Por: Fernando Martínez Una legislación adoptada por el Parlamento Europeo, estipula que los 28 miembros de la Unión Europea deberán elaborar registros con los nombres de los propietarios efectivos de empresas, fundaciones y fondos fiduciarios, para impedir que empresas falsas o fachadas, transfieran dinero procedente de actividades ilícitas. Hay que destacar...
Por Juan Alejandro Baptista. El aumento de la amenaza global que representan los criminales cibernéticos viene generando la implementación de nuevos procesos que recaen sobre las estructuras de control y monitoreo de transacciones de las instituciones financieras. Contar con sistemas de monitoreo de operaciones, debida diligencia e identificación de clientes hace...
Por: Departamento Editorial Una adorable señora que supera los 70 años, canas y un bastón, podrían significar signos inequívocos de debilidad que aleje a la anciana de inmediato de un perfil riesgoso y más aún criminal. Pero nada más alejado de la realidad.  Los oficiales de cumplimiento deben siempre tener en...
Por: Departamento Editorial La complejidad del cumplimiento en el sector valores es un desafío inmenso para las empresas, ya que la velocidad de las operaciones, el carácter global y la diversidad de productos, entre otros, hace doblemente complicado el reto para imponer controles antilavado.  Por citar solo un ejemplo, las transacciones...
Por Fernando Martínez Por incumplir normas sobre prevención de lavado de dinero la Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias del Banco Central (SEFyC) de Argentina aplicó una multa al HSBC Bank en ese país suramericano. Por este caso el presidente y el vicepresidente de esta entidad financiera de capital británico, también...
Por Departamento Editorial Es un reto para los sujetos obligados perfeccionar los procesos de auditoría externa e interna. Especialmente las empresas financieras deben concentrarse cada vez más en verificar la eficiencia de sus programas de cumplimiento ALD/CFT en aspectos como: sucursales extranjeras y las relaciones de corresponsalía bancaria, profundidad de las...
Por Fernando Martínez Por segunda vez, la justicia argentina realiza un procedimiento de allanamiento a una sede  del banco HSBC, como consecuencia de un procedimiento por supuestas cuentas ocultas en Suiza.       La causa fue promovida a finales de 2014, cuando la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) denunció penalmente...
Además de los buscadores tradicionales, como Google, Bing y Yahoo, existen otros motores que pueden ser muy efectivos cuando se trata de temas específicos:  - Wolfram alpha: temas sobre matemáticas, astronomía, biología, finanzas, física, química y mucho más.  - Factbites: Recopila informaciones de wikipedia, diccionarios, universidades y bases de datos de...