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Por Sergio Antequera.  Las empresas e instituciones financieras peruanas tendrán que realizar cambios en su gestión de riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, según lo estipula el nuevo Reglamento de Gestión de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo (Resolución Nro. 4705-2017), que fue emitido...

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Felipe Pirela -
Para todos aquellos que superan las seis décadas -y algunos otros más jóvenes, pero que nos gusta la buena música-, hablar de “El Malquerido” inmediatamente trae a la memoria al bolerista de América, Felipe Pirela, con su espectacular bolero que formó parte de ese inolvidable repertorio sesentoso. La pieza musical me...
MoneyGram
Departamento Editorial. El ex director de cumplimiento de la empresa MoneyGram, Thomas E Haider, deberá pagar US$ 250.000 a las autoridades estadounidenses, como parte de un acuerdo logrado debido a las deficiencias en el programa antilavado asociadas a las operaciones de la remesadora entre los años 2003 y 2009. La Red...

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     Durante años me ha tocado ser parte de un fascinante mundo en el que cientos de “quijotescos” profesionales luchan, al mejor estilo cervantino, en contra de los delitos financieros, que se les presentan como gigantes “molinos de viento”. Sin embargo, estos caballeros luchan sus diarias batallas solos, sin contar...
La aproximación basada en el riesgo es una labor delicada y requiere no solo de conocimientos de parte del oficial de cumplimiento / riesgos, sino de la información adecuada para definir acertadamente los parámetros que servirán para calificar a los clientes y/o transacciones. La determinación del riesgo geográfico es una delicada...
Por Departamento editorial A pesar de los esfuerzos de cumplimiento que las empresas de seguro más serias han hecho durante los últimos años, todavía hay muchos directores, dueños y “corredores de seguros” que consideran que los riesgos del sector no ameritan tomar medidas preventivas y de control antilavado de dinero (ALD)....

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La experta venezolana, Lida Guevara* (CAMS), quien tiene una notable experiencia en instituciones financieras, comparte para los usuarios de Lavadodinero.com, desde su perspectiva técnica, cuáles son los aspectos ineludibles que deben atender los profesionales que asumen una posición como oficial de cumplimiento:      Una mañana a recibí en mi oficina,...
     En lo que va del año 2014, la Unidad de Información Financiera (UIF) de Argentina lleva emitidas al menos cinco resoluciones donde se disponen importantes multas a bancos locales y sus respectivos oficiales de cumplimiento, por serias deficiencias en los controles Anti Lavado de Dinero (ALD).      De...
     Las recientes acciones regulatorias tomadas contra varias instituciones financieras de la región han generado que algunas entidades trasnacionales reconsideren sus actividades de banca privada y fondos de inversión, manejando incluso la posibilidad de prestar sus servicios únicamente a través de asesores independientes que absorban ciertas labores de cumplimiento antilavado...
A pesar de los esfuerzos de cumplimiento que las empresas de seguro más serias han hecho durante los últimos años, todavía hay muchos directores, dueños y “corredores de seguros” que consideran que los riesgos del sector no ameritan tomar medidas preventivas y de control antilavado de dinero (ALD). Incluso algunos siguen...
     Con la finalidad de aclarar las dudas transmitidas por diversos actores del mercado bursátil, la Superintendencia del Mercado de Valores de Panamá precisó que los profesionales autorizados a cumplir funciones de oficiales de cumplimiento no pueden laborar para varias empresas, a menos que éstas formen parte del mismo grupo...
    El llamado mercado “Penny Stock” continúa generando dolores de cabeza en materia antilavado de dinero, razón por la cual la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA por sus iniciales en inglés) aplicó una multa de US$ 1.4 millones a la firma Oppenheimer & Co. por irregularidades relacionadas a...
    Cuando se trata de clientes comerciales o empresas relacionadas, el departamento de cumplimiento debe aplicar una adecuada debida diligencia que le permita obtener la mayor cantidad de información de la compañía, sus beneficiarios finales y sus operaciones. Esto puede ser un desafío cuando la empresa es extranjera.     ...
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    A pesar de que los salarios de los profesionales latinoamericanos especializados en materia antilavado de dinero (ALD) y contra el financiamiento del terrorismo (CFT) sufrieron un leve aumento del 9% en promedio durante el 2012, todavía sus colegas de Estados Unidos, Europa y Canadá duplican sus compensaciones salariales.    ...
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    Cuando en las primeras décadas del siglo pasado el célebre inmigrante italiano Carlo Ponzi desarrolló el método de captación de inversionistas que posteriormente llevaría su nombre, nunca se imaginó las proporciones que alcanzaría este esquema fraudulento y las preocupaciones que generaría tanto a las autoridades como al personal antifraude...
 El fluido intercambio de información financiera entre las autoridades es una de las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI) para fortalecer la lucha contra el crimen financiero. Sin embargo, algunos consideran que flexibilizar las normas de intercambio de datos entre sujetos obligados puede ser clave para tener mejores resultados en...
      A pesar de que las actividades de una empresa de transporte de valores son muy distintas a las de una institución financiera, en algunas ocasiones estas compañías deben hacer un cumplimiento antilavado basado en las mismas normas y estándares. Es por eso que la oficial de cumplimiento de la...
 Por el Departamento Editorial* Los recientes casos de millonarias sanciones aplicadas por incumplimiento de las sanciones estadounidenses están impulsando a los grandes bancos y los proveedores de software de cumplimiento a buscar mecanismos que les permitan detectar cuando sus contrapartes extranjeras y sus clientes actúen secretamente en nombre de entidades incluidas...
 Por Brian Monroe. Varios de los casinos más grandes de Nevada están reforzando sus controles de cumplimiento antilavado de dinero a raíz de una investigación adelantada al Las Vegas Sands Corp. por no realizar suficiente escrutinio a los clientes de alto riesgo. MGM Resorts International, Wynn Resorts Limited y Las Vegas...
 Por Brian Monroe. Decenas de miles de prestamistas no bancarios residenciales que operan en Estados Unidos aún no están en conformidad con las normas de la Ley de Secreto Bancario, a pesar de que hace más de cinco meses se venció la fecha límite dada por el Departamento del Tesoro. La...